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人行定向降準 放水5500億撐經濟 股份制銀行獲加碼 重申不搞大水漫灌

1号站注册 fish88 2年前 (2020-03-13) 37次浏览 0个评论

全球主要央行周內先後減息及向市場注資救市,中國人民銀行周五(13日)亦加入放水行列,宣布對達到考核標準的銀行定向降準0.5至1個百分點,隨即在本月16日(下周一)實施。此外,人行提到,由於去年已對符合條件的農商行和城商行實施定向降準,為鼓勵股份制商銀發放普惠金融領域貸款,符合條件的除獲0.5個百分點優惠外,再額外定向降準1個百分點,支持發放普惠金融領域貸款。今次定向降準合共釋放長期資金5500億元(人民幣.下同)。

銀行付息成本年省85億

人行發言人表示,透過定向降準支援實體經濟發展,降低融資成本,對達到普惠金融定向降準考核標準的銀行,可釋放長期資金4000億元;對符合條件的股份制商業銀行再額外定向降準1個百分點,將釋放長期資金1500億元,有效增加銀行支援實體經濟的穩定資金來源,每年還可直接降低相關銀行付息成本約85億元,但重申不搞「大水漫灌」,會兼顧內外平衡,保持流動性合理充裕,貨幣信貸、社會融資規模增長與經濟發展相適應。

市場早預期內地最快周五或周末宣布定向降準,釋放資金總量介乎5000億至6000億元。人行解釋,2018年起推出普惠金融定向降準年度考核制度,近期完成2019年度考核,一些達標銀行由原來沒有準備金率優惠,變為得到0.5個百分點優惠;部分銀行由原本獲0.5個百分點優惠,變成有1.5個百分點優惠,總括而言,今輪達標銀行定向降準範圍為0.5至1個百分點。

內地推出更靈活的貨幣政策之餘,外界認為應有更多財政措施支持經濟,支援中小企更是重中之重。國務院總理李克強近日考察全國市場運行與流通發展服務平台時表明,政府出台的一系列助企紓困政策都是普惠性的,企業只要活着,就該享受疫情期間的優惠政策,各地區各部門要以統籌推進疫情防控和經濟社會發展大局為重,把各項優惠政策及時落實到位,切實幫助企業特別是中小微企業渡過難關。

分析指LPR再下調機會大

分析估計,向市場釋放流動性後,人行下周將會在公開市場操作時下調利率,以助中小微企減低融資成本;至於何時全面降準,金融界相信短期內不會出現,人行需時觀察定向降準效果,料接近第二季度尾才有機會。

東亞銀行高級外滙市場策略師葉澤恒稱,內地為防熱錢湧入樓市,會以針對性方式減息,下調中期借貸便利(MLF)利率和貸款市場報價利率(LPR)機會較大。雖然下調貸款息而存款基準利率不變,將為內銀淨息差帶來壓力,但內地官方口徑未着墨太多,短期內下調存款基準利率機會較低。

華僑永亨經濟師李若凡說,今次定向降準規模屬預期之內,相信本月20日(下周五)LPR將下調,一年期料減10個基點,五年期或以上品種因與樓按關聯性較大,減息機會偏低,即使下調,料最多僅5個基點。至於全面降準,或要待經濟數據再轉差方會出台。

上商研究部主管林俊泓直言,由於下周未有MLF到期,估計人行會推出逆回購並下調中標利率,引導市場本月減LPR,一年期減10個基點,五年期或以上品種維持不變。

ING大中華經濟師彭藹嬈對內地未來放水速度看法更保守,她認為今次定向降準後,人行在4月份方會把逆回購、MLF及LPR利率下調10個基點。據路透統計,下一輪MLF到期將在4月17日,總額為2000億元。


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